近日，建行濉溪淮海路支行迎來一名申請開立對公賬戶的服裝店個體工商戶。網點大堂經理趙永玲熱情接待了客戶，并按照銀行開戶審查流程及風險防控要求，對客戶展開細致的盡職調查。
在深入問詢過程中，多重異常情況引發趙經理警覺：面對開戶用途的詢問，客戶言辭閃爍，既無法清晰闡述資金往來需求，也難以就經營模式、交易對手等關鍵信息給出合理解釋；該四川籍經營者的店鋪選址在本地某居民樓三樓，與傳統沿街經營場景差異較大，經營真實性和穩定性存疑；此外，客戶在談話中途頻繁收發手機信息、刻意回避敏感問題的異常表現，結合其不合常理的經營特征，趙經理憑借多年從業經驗，敏銳判斷該開戶申請可能涉及賬戶出租出借、洗錢或詐騙等違法風險。
經與網點主管審慎研判，支行出于賬戶和資金安全考慮，果斷拒絕為該客戶開立對公賬戶，并對其進行了嚴肅的反詐和反洗錢宣傳教育，告知其出租、出借、出售銀行賬戶的嚴重后果，提醒客戶要合法合規使用對公賬戶，切勿因一時貪念或無知而陷入違法犯罪的深淵。客戶最終對支行的審慎決策表示理解與感謝，在接受警示教育后離開網點。
此次可疑開戶事件的成功堵截，彰顯了濉溪淮海路支行員工高度的風險防控意識與專業素養，為筑牢金融安全防線、維護客戶資金安全提供了有力保障。
記者雷蕾通訊員滕栓寶
